Orange Bank : quelle carte est faite pour moi ?
La gamme de cartes bancaires de la banque en ligne Orange Bank se compose de 2 offres de cartes différentes ainsi que d'un pack premium. Dans ce guide, nous revenons sur les offres bancaires d'Orange Bank et comparons les cartes bancaires commercialisées par l’établissement.
Le 27 février 2024, Orange Bank a annoncé son intention de mettre fin à ses activités de banque en ligne. La fermeture se fera progressivement, s’étalant entre juin 2024 et l’été 2025, afin de permettre une transition en douceur pour les clients concernés. Chaque client recevra des instructions détaillées par courrier pour gérer la fermeture de leur compte.
De plus, Orange et BNP Paribas ont officialisé un accord concernant la fermeture d’Orange Bank. Ses clients en France seront progressivement transférés vers Hello bank!, une filiale de BNP Paribas. Une offre exclusive leur est proposée, avec un parcours simplifié et un accompagnement personnalisé pour faciliter la transition.
Pour plus d'informations, consultez notre comparatif des meilleures banques en ligne et néobanques.
Quelles sont les cartes bancaires proposées par Orange Bank ?
Orange propose deux cartes bancaires. Les clients ont le choix entre la carte Mastercard Standard et la carte Mastercard Premium.
| Carte |
Mastercard Standard Gratuite
|
Mastercard Premium 7,99 €/mois
|
|---|---|---|
| Tarifs | Gratuite | 7,99 €/mois |
| Conditions de revenus | Aucune | Aucune |
| Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui | Oui |
| Paiements et retraits à l'international sans frais | Non | Oui |
| Assurance | Assurance Mastercard Standard | Assurance Mastercard Premium |
Orange Bank propose aussi une troisième offre bancaire : le Pack Premium, une offre dédiée aux familles. Le Pack premium est constitué d’un compte avec la possibilité d'obtenir jusqu'à 5 cartes Premium, une pour le détenteur du compte et les autres cartes pour votre partenaire et vos adolescents. De plus, tout se gère depuis l'application mobile qui dispose d'une interface réservée aux parents et d'une interface pour les adolescents. Cette offre parfaite pour la famille est facturée 12,99 € par mois.
La carte Mastercard Standard Orange Bank
| Carte Mastercard Classic | |
|---|---|
| Tarif | Gratuite |
| Conditions de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Gratuits et illimités |
| Paiements et retraits hors zone euros sans frais | 2 % |
| Assurances | Assurance Mastercard Standard |
L’offre Standard d’Orange Bank banque s’accompagne d’une carte bancaire gratuite : la Mastercard Standard, équivalente à la Visa Classic. Cette offre est accessible sans condition de revenus.
Toutefois, la gratuité de la Mastercard Standard est soumise à des conditions d’utilisation. En effet, les clients doivent effectuer au moins une opération de paiement par mois. Dans le cas contraire, la carte est facturée 2 euros par mois.
Avec cette carte à débit immédiat, tous vos retraits et paiements en France et dans la zone euro sont gratuits. À l’étranger, les opérations de paiement et de retrait sont chacune facturée 2% du montant.
Il vous est possible de modifier temporairement les plafonds de retraits et de paiements fixés par la banque lors de votre souscription en utilisant simplement l'espace client en ligne ou l'application mobile, sous réserve de votre admissibilité.
Les avantages de la carte Visa Classic :
- Paiements et retraits à l'international
- Assurance décès et invalidité
- Assistance médicale déplacement
La carte Mastercard Premium d'Orange Bank
| Carte Mastercard Premium | |
|---|---|
| Tarif | 7,99 €/mois |
| Conditions de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Gratuits et illimités |
| Paiements et retraits hors zone euros sans frais | Oui |
| Assurances | Assurance Mastercard Premium |
La Mastercard Premium proposée par Orange Bank est une carte bancaire haut de gamme que vous pouvez obtenir pour 7,99 euros par mois. De plus, les clients âgés de 18 à 25 ans bénéficient d’une remise de 50 % pour la première année. La cotisation mensuelle s’élève donc à 4,99 euros. La carte est disponible en débit immédiat ou différé, selon vos préférences, et sous réserve d'éligibilité.
L’offre Premium d’Orange Bank vous donne d’accès à une carte Mastercard Premium (équivalente à la Visa Premier), qui s’accompagne de nombreux services avantageux et d’offres exclusives, notamment au niveau des assurances et assistances.
La Mastercard Premium d’Orange Bank vous permet de retirer des espèces et de régler vos achats en euros gratuitement, en France ainsi que dans tous les pays de l’EEE. Elle permet également de payer et retirer de l’argent partout dans le monde de manière illimitée et gratuite. Ce qui est un réel avantage pour les voyageurs.
Sous réserve de la validation de votre conseiller, vous avez la possibilité de modifier de façon permanente les plafonds de votre carte, ce qui facilitera la gestion de votre budget.
Une assurance voyage est incluse dans l’offre Mastercard Premium d’Orange Bank, elle vous permet d’obtenir une protection maximale même sans avoir payé avec votre carte Premium. Elle inclut également l’assurance protection des achats et extension garantie constructeur.
Les avantages de la carte Mastercard Premium :
- Retraits et paiements gratuits en France et partout dans le monde
- Cashback sur vos achats et factures Orange
- Accès aux programmes privilèges Mastercard
- Assurance voyage même sans avoir payé avec la carte Premium
Assurances des cartes Orange Bank
Les deux cartes proposées par Orange Bank incluent des assurances. Cependant, selon la carte choisie vous n'aurez pas accès aux mêmes assurances. Pour vous aider, nous avons résumé toutes les assurances dans le tableau ci-dessous :
| Cartes | Mastercard Standard | Mastercard Premium |
|---|---|---|
| Assurance décès et invalidité | Jusqu'à 46 000 € | Jusqu'à 310 000 € |
| Assistance médicale | Oui | Oui |
| Prise en charge des frais d'hébergement en cas de maladie | Non | Oui |
| Assistance rapatriement | Non | Jusqu'à 155 000 € |
| Remboursement des frais médicaux | Jusqu'à 11 000 € | Jusqu'à 256 000 € |
| Assurance annulation de voyage | Non | Oui |
| Assurance retard d'avion et/ou retard de bagage | Non | Oui |
| Assurance perte, détérioration, vol de bagages | Non | Oui |
| Assurance véhicule de location (remboursement de la franchise) | Non | Oui |
| Interruption de voyage | Non | Jusqu'à 5 000 € |
| Assurance neige et montagne | Non | Oui |
| Responsabilité civile à l'étranger | Non | 1 525 000 € |
Souscription, activation, opposition d'une carte d'Orange Bank : comment ça fonctionne ?
Si vous souhaitez ouvrir un compte Orange Bank afin d’accéder à une de leurs cartes bancaires, deux options s’offrent à vous.
Souscrire en ligne
Désormais, la démarche d'ouverture de compte peut être effectuée 100% en ligne, en seulement quelques étapes.
- Choisir l'offre
- Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
- Signer électroniquement votre contrat
- Transmettre les pièces justificatives
- Effectuer le versement initial
Souscrire en boutique
Si vous le souhaitez, il est également possible d’ouvrir un compte bancaire en vous rendant dans l’une des boutiques Orange habilitée. Venez avec vos justificatifs.
Les pièces justificatives
- Photocopie de vos pièces d'identité officielles en cours de validité : Carte Nationale d'Identité (recto et verso), passeport (pages où figurent votre signature et votre photo), ou titre de séjour en France (recto et verso)
- Photocopie d'un justificatif de domicile : dernière quittance de loyer délivrée par un professionnel (les quittances de loyer manuscrites délivrées par un particulier ne sont pas acceptées), facture d'électricité, de gaz, d'eau de moins de 3 mois…
Activation et renouvellement de la carte d'Orange Bank
Afin de procéder à cette activation, rien de plus simple :
- Rendez-vous dans l'onglet "Paiement" de votre application mobile Orange Bank et sélectionnez "Activer ma carte".
- Activez votre carte bancaire en saisissant l’avant-dernier groupe de chiffres de votre numéro de carte.
- Vous pouvez utiliser votre carte.
- Si vous désirez activer le sans contact, faites un premier paiement ou retrait avec saisie du code.
Pour personnaliser votre code secret, allez dans l’onglet « Paiement » de votre application mobile, puis cliquez sur « Code » et « Modifier mon code ».
Ce service est illimité, simple et sécurisé.
Il est également possible de demander un remplacement anticipé de celle-ci, en cas de perte ou de casse par exemple.
Veuillez noter que ce renouvellement anticipé est facturé 10 €. Par mesure de sécurité, lorsque vous recevrez votre carte bancaire, celle-ci sera inactive. Il est possible de l’activer dès sa réception.
Les plafonds de paiements et de retraits
Le montant des plafonds de paiements et de retraits varie pour chaque client selon son revenu. Vous pouvez accéder à vos plafonds directement en ligne. Pour cela, accédez à l'onglet "Paiement" de votre application, puis cliquez sur "Réglages" et ensuite "Plafonds". Si nécessaire, vous avez la possibilité de demander une modification temporaire ou permanente de vos limites.
| Carte Standard | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| À partir de 1 000 €/30 jours glissants | À partir de 300 €/7 jours glissants |
| Carte Premium | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| À partir de 1 500 €/30 jours glissants | À partir de 500 €/7 jours glissants |
Comment faire opposition à ma carte ?
En cas de perte ou de vol de votre carte d'Orange Bank, la première étape est de faire opposition le plus rapidement possible. Cela vous permet d’être protégé contre les fraudes et de bloquer les paiements à venir.
Si vous êtes certains de l’avoir définitivement perdue, faites opposition directement via l’application. L’opposition se fait 100% en ligne.
- Aller dans la rubrique "paiement"
- Choisissez « faire opposition »
- Vous pouvez maintenant choisir le motif : "vol", "perte" ou "fraude"
- Vous devez commander une nouvelle carte bancaire
Dès le moment où vous faites opposition, plus aucune dépense ne peut être réalisée avec votre carte bancaire. Cette procédure est définitive et irréversible, même si la carte bancaire est retrouvée par la suite. Vous êtes donc dans l'obligation de demander une nouvelle carte bancaire avec un nouveau code.
Les clients d’Orange Bank peuvent également se connecter à leur application mobile afin de bloquer temporairement leur carte bancaire.
- Allez dans la rubrique “Paiement”
- Choisissez “Bloquer”
Vous pouvez bloquer seulement votre carte physique mais pas le paiement mobile. Pour cela, allez dans “Réglages”, cliquez ensuite sur “Sécurité” et désactiver “Carte bancaire physique”.
Par ailleurs, depuis la France, il existe un seul numéro à appeler toutes banques confondues pour faire opposition : 0 892 705 705.
Ce serveur interbancaire réservé aux oppositions est ouvert 7 jours/7 et 24h/24.